Bank Pocztowy – informacje, oferta, kontakt, infolinia, przelewy

Bank Pocztowy SA – najważniejsze informacje

Bank Pocztowy jest polskim bankiem detalicznym, który oferuje klientom usługi finansowe i produkty w dobrej, konkurencyjnej cenie. Za pośrednictwem zawartych przez Bank Pocztowy partnerstw, zwłaszcza z Pocztą Polską SA, jest on w stanie zapewnić klientom dostęp do usług finansowych poprzez bardzo szeroką sieć placówek w Polsce, które niekoniecznie są stricte własnością Banku Pocztowego. Oddziały w Polsce są uzupełnione przez urzędy pocztowe, w których również można uzyskać obsługę bankową.

Bank Pocztowy w liczbach prezentuje się następująco

• 4,7 tys. placówek,

• 32 lata na rynku,

• 850 tys. klientów.

Jeśli chcesz osobiście udać się do głównej siedziby Banku Pocztowego lub skierować do niej swoje pismo, powinieneś wykorzystać adres:

Bank Pocztowy S.A.

ul. Jagiellońska 17

85-959 Bydgoszcz

W Banku Pocztowym infolinia działa przez całą dobę. Możesz więc w ten sposób szybko nawiązać kontakt z instytucją. Klienci indywidualni mogą dzwonić pod numery:

• 801 100 500,

• 52 34 99 499.

Do zastrzegania kart przez całą dobę służy numer 52 34 99 494. Infolinia kredytowa funkcjonuje przez całą dobę pod 52 34 99 599.

Bank Pocztowy ma przygotowaną ofertę dla klientów indywidualnych, małych firm oraz instytucji i wspólnot.

Historia Banku Pocztowego

Bank Pocztowy SA powstał w Bydgoszczy już w 1990 roku, po obradach okrągłego stołu, czyli tuż po okresie największych przemian gospodarczych. Właściwie od chwili powstania był on nierozerwalnie związany z Pocztą Polską. Jego twórcy dążyli do reaktywacji idei bankowości pocztowej w Polsce, co zakończyło się sukcesem.

W 1990 roku pojawił się na polskim rynku finansowym Bank Pocztowy, stanowiący instytucję rozliczeniową. Dopiero osiem lat później rozpoczął się proces jego przekształcenia w pełnoprawny bank detaliczny. W 1999 roku uruchomiony został rachunek GIRO Składka dla Mikroprzedsiębiorców w Banku Pocztowym we współpracy z Pocztą Polską. Pierwszy serwis WWW tego banku uruchomiono w 2003 roku. W międzyczasie zmianom ulegała oferta produktowa instytucji.

Ważnym momentem w działalności Banku Pocztowego było zawarcie umowy z Pocztą Polską w 2006 roku. Regulowała ona zasady świadczenia usług bankowości detalicznej. Dało to podwaliny pod ukształtowanie się współczesnego modelu biznesowego Banku Pocztowego. W 2007 roku uruchomiony został pierwszy serwis bankowości internetowej Pocztowy24 dla klientów detalicznych, a dwa lata później także dla klientów instytucjonalnych.

W 2016 roku Bank Pocztowy zrealizował program emisji obligacji dla inwestorów indywidualnych. Rok później przyjęta została przez radę nadzorczą banku strategia rozwoju na lata 2017-2021, dokonano też dokapitalizowania instytucji przez dotychczasowych akcjonariuszy kwotą 90 mln zł.

Jednocześnie w 2017 roku nastąpił rynkowy debiut cyfrowej marki należącej do Banku Pocztowego – EnveloBank. W 2020 roku Bank Pocztowy świętował 30-lecie powstania.

Struktura właścicielska Banku Pocztowego

Głównym akcjonariuszem Banku Pocztowego jest Poczta Polska SA, która posiada 75% akcji (minus dziesięć akcji). Drugim jest Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski SA – 25% akcji (plus dziesięć akcji).

Prezesem Zarządu Banku Pocztowego jest obecnie Jakub Słupiński. Natomiast w składzie zarządu są również członkowie:

• Michał Leski,

• Piotr Piechota.

Radę Nadzorczą Banku Pocztowego tworzą:

• Paweł Pitera – Przewodniczący Rady Nadzorczej Banku Pocztowego,

• Dariusz Plutecki – Sekretarz Rady Nadzorczej Banku Pocztowego,

• Magdalena Derlatka-Miodowska – Członek Rady Nadzorczej Banku Pocztowego,

• Jakub Niesłuchowski – Członek Rady Nadzorczej Banku Pocztowego,

• Andrzej Potoczny – Członek Rady Nadzorczej Banku Pocztowego,

• Marek Wadowski – Członek Rady Nadzorczej Banku Pocztowego.

Bank Pocztowy – logowanie

W prawym górnym rogu witryny Banku Pocztowego (www.pocztowy.pl) znajduje się przycisk „Zaloguj”. Po jego kliknięciu możliwe jest zalogowanie się do bankowości elektronicznej. Logowanie do konta odbywa się oddzielnie dla:

• bankowości dla klientów detalicznych, małych firm i agrobiznesu;

• bankowości dla klientów instytucjonalnych i wspólnot mieszkaniowych.

Klient indywidualny powinien wybrać opcję dla odbiorcy detalicznego – https://online.pocztowy.pl/login/main. Wpisujesz numer klienta, klikasz „Dalej”, a następnie podajesz swoje indywidualne hasło.

Wraz z otwarciem konta w Banku Pocztowym otrzymujesz dostęp do bankowości elektronicznej. Do zalogowania się do Pocztowy24 po raz pierwszy potrzebujesz numeru NIK, który znajduje się na umowie o prowadzenie rachunku, oraz jednorazowego hasła, jakie otrzymasz w wiadomości SMS na podany w Banku Pocztowym numer telefonu. Hasło ważne jest przez 15 godzin. Następnie zmieniasz hasło jednorazowe na takie, jakiego chcesz używać podczas kolejnych logowań do bankowości Pocztowy24. Pamiętaj, by składało się z co najmniej 10 znaków i zawierało znaki z co najmniej trzech grup: małe lub duże litery, znaki specjalne i cyfry.
 

Bank Pocztowy – produkty bankowe

Klienci indywidualni mogą skorzystać w Banku Pocztowym z takich produktów, jak:

• Konta osobiste Bank Pocztowy:

  • Konto w Porządku Start – dla osób od 13 do 25 roku życia, z kartą płatniczą, możliwością płacenia telefonem, nowoczesną bankowością internetową i mobilną, bezwarunkowo bezpłatne.

  • Konto w Porządku – dla osób od 26 do 64 roku życia, wygodny rachunek osobisty z kartą płatniczą, płatnościami mobilnymi, nowoczesną bankowością internetową i mobilną. Korzystasz z atrakcyjnych programów lojalnościowych, jeśli aktywnie używasz karty wydanej do konta. To konto w Banku Pocztowym, w przypadku którego nie płacisz za kartę do konta, jeśli dokonasz płatności bezgotówkowych kartą na łączną kwotę minimum 300 zł w miesiącu. Nic nie płacisz za prowadzenie konta przy wydaniu karty płatniczej do rachunku, przelewy i zlecenia stałe z konta przez bankowość internetową oraz aplikację mobilną, wypłaty ze wszystkich bankomatów w sieci Planet Cash i PKO BP na terenie kraju, wpłaty gotówki na rachunek w placówkach Banku i Poczty Polskiej.

  • Konto w Porządku Plus – konto dla seniorów, tj. dla osób od 65 roku życia. Zapewnia bezpieczeństwo, pozwala na korzystanie z karty płatniczej. Obsługiwane jest w placówkach Poczty Polskiej, przez infolinię oraz bankowość internetową, z możliwością dostarczania gotówki do domu przez listonosza. Karta wydawana do konta będzie bezpłatna przy koncie dla seniora w Banku Pocztowym, jeśli dokona on płatności bezgotówkowych na kwotę minimum 300 zł w miesiącu. Zapewnione są bezpłatne wpłaty gotówki na rachunek w placówkach Banku i Poczty Polskiej oraz wypłaty z niego. Nic nie płacisz za prowadzenie konta przy wydaniu karty płatniczej lub comiesięcznych wpływach świadczenia z ZUS, za przelewy i zlecenia stałe z konta przez bankowość internetową lub mobilną, wypłaty z bankomatów sieci Planet Cash i PKO BP na terenie kraju, wpłaty gotówki na rachunek w placówkach Banku i Poczty Polskiej oraz wypłaty z niego.

• Kredyty i pożyczki w Banku Pocztowym:

  • Kredyt gotówkowy ze stałym oprocentowaniem – RRSO 17,20 proc., na dowolny cel, do 100 000 zł na nawet 5 lat, z gwarancją stałej raty kredytu przez cały okres spłaty.

  • Kredyt dobrze policzony – kredyt gotówkowy w Banku Pocztowym, w kwocie od 300 zł do 100 000 zł bez prowizji i ubezpieczenia, RRSO 17,23 proc., z wypłatą środków nawet w tym samym dniu.

  • Kredyt online – RRSO 11,55 proc., w kwocie do 50 000 zł dla klientów Banku Pocztowego. Kredyt można uzyskać całkowicie w trybie online.

  • Kredyt gotówkowy – w kwocie od 300 zł do 200 000 zł, RRSO 22,51 proc., z długim okresem kredytowania, do 120 miesięcy.

  • Kredyt w koncie – w kwocie od 500 zł do 100 000 zł, dostępny w koncie założonym w Banku Pocztowym.

  • Kredyt przez telefon – w kwocie do 50 000 zł, RRSO 14 proc., wniosek o kredyt wypełni za klienta konsultant infolinii bankowej.

  • Kredyt mieszkaniowy – do 80 proc. wartości nieruchomości, z okresem kredytowania do 35 lat, z przeznaczeniem na zakup i budowę nieruchomości, przebudowę czy remont.

  • Pożyczka hipoteczna – w kwocie od 50 000 zł do 500 000 zł z okresem kredytowania do 30 lat. To pożyczka na dowolny cel pod zastaw nieruchomości.

  • Lekki kredyt konsolidacyjny – kredyt gotówkowy w kwocie od 20 000 zł do 200 000 zł, RRSO 14,87 proc., polegający na przeniesieniu kredytów z różnych banków do Banku Pocztowego przy obniżeniu miesięcznej raty.

  • Kredyt hipoteczny konsolidacyjny – w kwocie do 1 mln zł, z okresem kredytowania do 30 lat, z zabezpieczeniem hipotecznym.

• Karty płatnicze w Banku Pocztowym – w tym karta wirtualna Mastercard z logo Poczty Polskiej, z logo Caritas lub karta kredytowa Mastercard, karta biometryczna.

• Lokaty i Konta oszczędnościowe w Banku Pocztowym:

  • Konto oszczędnościowe prowadzone i otwierane bezpłatnie, z jedną bezpłatną wypłatą przelewem wewnętrznym w miesiącu i z darmową obsługą konta przez bankowość internetową i mobilną. Oprocentowanie konta wynosi 0,50 proc. w skali roku dla każdej kwoty zdeponowanej na rachunku.

  • Lokaty terminowe – zakładane na okres od 3 do 36 miesięcy, od kwoty 500 zł, w tym Lokata w Porządku – oprocentowana na 5 proc. w skali roku dla lokaty 3-miesięcznej; Lokata Zysk w Porządku – oprocentowanie rośnie w okresie deponowania środków do granicy 5 proc. w skali roku.

  • Lokata z Funduszem – na 2 miesiące, ze stałym oprocentowaniem. Do wyboru Lokata z Funduszem 30/70 lub 50/50 oraz jeden z trzech funduszy pocztowych. 30 proc. funduszy w pierwszym przypadku lokaty trafia na 3-miesięczny depozyt z oprocentowaniem 8 proc. w skali roku, a pozostałe środki na zakup jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Wpłata minimalna to 3000 zł.

  • Lokaty negocjowane – w kwocie od 100 000 zł, na okres od 1 dnia do 365 dni.

  • Fundusze inwestycyjne.

Dla małych firm Bank Pocztowy przygotował ofertę produktów:

• Konta firmowe w Banku Pocztowym:

  • Pocztowe Konto Firmowe – dla mikroprzedsiębiorców, dostępne bez zbędnych opłat – 0 zł za przelewy internetowe, w tym do US i 0 zł za wypłaty ze wszystkich bankomatów w kraju i za granicą. Nie zapłacisz za prowadzenie konta firmowego w Banku Pocztowym, jeśli miesięcznie na konto wpłynie co najmniej 2000 zł oraz jeśli będziesz miał aktywowaną kartę Mastercard Biznes.

  • Konto oszczędnościowe dla firm – stanowiące połączenie konta i lokaty, zakładane i prowadzone bezpłatnie, z oprocentowaniem 0,01 proc. w skali roku. Nic nie płacisz za przelew wewnętrzny raz w miesiącu.

• Karty firmowe w Banku Pocztowym – w tym karta biometryczna Mastercard Biznes, karta Mastercard Biznes (debetowa).

• Inwestycje i oszczędności w Banku Pocztowym:

  • firmowe konto oszczędnościowe,

  • lokaty terminowe dla firm – na 4, 6 lub 36 miesięcy, w kwocie od 500 zł – Lokata MINI na 4 miesiące, Lokata MIDI na 6 miesięcy, Lokata MAXI na 36 miesięcy z oprocentowaniem 0,01 proc. w skali roku.

Usługi dodatkowe w Banku Pocztowym

Należy wspomnieć o licznych rozwiązaniach cyfrowych, które Bank Pocztowy przygotował dla swoich klientów indywidualnych i instytucjonalnych. Wśród nich wymienić trzeba:

• płatności mobilne BLIK, GooglePay, ApplePay, GarminPay, AutoPay;

• autoryzację biometryczną Face ID;

• Market Cyfrowy – platformę umożliwiającą klientom składanie wniosków o produkty i usługi banku online.

W październiku 2021 r. Bank Pocztowy, jako pierwszy w Polsce, wprowadził płatności mobilne Xiaomi Pay, a w grudniu 2021 r., także jako pierwszy – kartę biometryczną.

Klienci indywidualni w Banku Pocztowym korzystają z oferty ubezpieczeniowej. Są w niej ubezpieczenia dla podróżnych, ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe, dla rolników i do kredytów czy pożyczek.

Osoby sięgające po produkty Banku Pocztowego mogą jednocześnie korzystać z usług pocztowych:

• Polecony do skrzynki,

• E-awizo,

• MoneyGram – szybkie wpłaty i wypłaty zagraniczne.

Bank Pocztowy daje także dostęp do E-urzędu, czyli np. składania wniosków w programie Rodzina 500+, programie Dobry Start – 300+, wniosków o Rodzinny Kapitał Opiekuńczy czy o dofinansowanie pobytu w żłobku.

Ponadto przedsiębiorcy korzystają w Banku Pocztowym z takich usług, jak:

• Pay-by-link – z szybkimi, bezpiecznymi płatnościami za zakupy w sklepach online;

• finansowanie faktur – w ramach mikroFAKTORINGU świadczonego przez firmę Fandla Faktoring Sp. z o.o.

Kod SWIFT i numer rachunku IBAN Banku Pocztowego

Jeśli wysyłasz przelewy, np. zagraniczne, za pośrednictwem Banku Pocztowego, powinieneś znać następujące numery:

• Kod SWIFT/BIC Bank Pocztowy: POCZPLP4,

• IBAN Bank Pocztowy: PL + numer rachunku, na który chcesz wysłać przelew.

Bankowość internetowa Banku Pocztowego – Pocztowy24

Bank Pocztowy udostępnia klientom bankowość internetową – nowy Pocztowy24. Jest ona dostępna pod adresem online.pocztowy.pl z dowolnego urządzenia dzięki zastosowaniu technologii RWD – Responsive Web Design. Serwis Pocztowy24 pozwala na wygodną obsługę konta osobistego i innych produktów bankowych przez całą dobę, 7 dni w tygodniu. Możesz się w każdej chwili zalogować do bankowości internetowej Banku Pocztowego. Sprawdzenie stanu konta przez internet czy terminu płatności raty kredytu jest więc banalnie proste.

Wśród przydatnych funkcji bankowości elektronicznej Banku Pocztowego można wyróżnić moduł opłacania faktur, który umożliwia szybkie pobranie danych z faktury do formatki przelewu i łatwe ich opłacenie, bez konieczności wpisywania danych ręcznie.

Aplikacja mobilna Banku Pocztowego – Pocztowy

W Banku Pocztowym klienci mogą zarządzać swoimi finansami za pośrednictwem bankowości mobilnej. Co to za aplikacja i jak uzyskać do niej dostęp w Banku Pocztowym. Nowa aplikacja to po prostu „Pocztowy”. Możesz ją pobrać ze sklepów:

• Aplikacja mobilna Pocztowy w Google Play,

• Aplikacja mobilna Pocztowy w Apple App Store.

Wcześniej była to aplikacja EnveloBank. Po jej zainstalowaniu na swoim urządzeniu musisz przycisnąć przycisk „Aktywuj”. Podajesz swój numer NIK do bankowości internetowej i czekasz na SMS z kodem do aktywacji aplikacji. Wpisujesz go w pole widoczne na ekranie i zatwierdzasz. Nadajesz nazwę swojego urządzenia mobilnego, na którym będziesz korzystać z aplikacji Pocztowy.

Kolejnym krokiem jest zalogowanie się do nowej bankowości internetowej Pocztowy24, wejście w sekcję „Ustawienia” i „Zarządzanie urządzeniami”. Tam odszukujesz swoje urządzenie mobilne i aktywujesz je, nadając mu kod PIN do logowania w aplikacji. Zatwierdzasz go kodem SMS otrzymanym na swój telefon.

Wśród przydatnych funkcji aplikacji Banku Pocztowego należy wymienić:

• moduł faktur, który pomoże zaciągnąć dane z faktury do formatki przelewu i łatwo ją opłacić;

• autopay, za pośrednictwem którego automatycznie zapłacisz za przejazd autostradą bez zatrzymywania się przy bramce;

• BLIK;

• zatwierdzanie przelewów w kwocie do 1000 zł na odcisk palca lub skan twarzy po zalogowaniu się do aplikacji;

• kalendarz, który przypomni Ci o zaplanowanych płatnościach i umożliwi szybki przelew.

Czy warto skorzystać z oferty Banku Pocztowego? Opinie

Jeśli zastanawiasz się, czy warto jest sięgnąć po ofertę Banku Pocztowego, zapoznaj się z opiniami jego użytkowników i sprawdź czy to oferta skierowana właśnie do Ciebie. Bank Pocztowy otrzymał przez wszystkie lata swojej działalności liczne nagrody. W ostatnim czasie były to:

• 2. miejsce w rankingu „Najlepsze konta osobiste dla płacących kartą i telefonem” – Bankier.pl,

• Solidny Pracodawca Roku 2022 – nagroda w ogólnopolskim konkursie,

• 1. miejsce w kategorii CESSIO OUTSOURCING na Gali Związku Przedsiębiorstw Finansowych,

• 1. miejsce w Rankingu Kredytów Hipotecznych Bankier.pl,

• 3. miejsce na rynku w rankingu kredytów hipotecznych o stałej stopie procentowej Money.pl,

• wyróżnienie „Najbardziej efektywna instytucja w programie edukacji finansowej dzieci i młodzieży Bakcyl”.

Bank Pocztowy cenią sobie w szczególności starsze osoby. Czy jest bezpieczny? Jak najbardziej, zwłaszcza że wiele spraw bankowych klient może załatwić w placówce Poczty Polskiej, a bankowość internetowa i mobilna są dobrze szyfrowane.

Bank Pocztowy – cechy szczególne

Z pewnością Bank Pocztowy może być postrzegany jako stabilna instytucja finansowa, zapewniająca szeroką dostępność placówek stacjonarnych. Jej produkty i usługi zaspokajają w pierwszej kolejności podstawowe potrzeby finansowe klientów. Są dostępne w przystępnej cenie. Dzięki swojej zaawansowanej integracji z Pocztą Polską Bank Pocztowy może wykorzystywać potencjał placówek pocztowych.

Bank Pocztowy jest przyjazny dla obywateli Ukrainy. Specjalnie dla nich uruchomiona jest infolinia w języku ukraińskim, dostępna od poniedziałku do piątku w godzinach od 8 do 20 oraz w soboty od godziny 8 do 16 pod numerem 52 328 07 97.

Istnieje wiele inicjatyw, w które włącza się Bank Pocztowy. Przykładem niech będzie realizacja projektu edukacyjnego „Dla Niepodległej”, kierowanego do szkół. Ma on na celu uczczenie 100. rocznicy odzyskania przez Polskę niepodległości. W celu jego realizacji Bank Pocztowy SA oraz PERN SA zawarł współpracę z Narodowym Archiwum Cyfrowym i Archiwum Akt Nowych.

Atutem Banku Pocztowego jest gęstą sieć placówek stacjonarnych dzięki strategicznemu partnerstwu z Pocztą Polską.